Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Лучшие Cash Back карты на АЗС 2021». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.
Решая вопрос, какую карту для АЗС выбрать надо обратить внимание не только на размер кэшбэка, но и на нужный тип пластика. Если планируется оплачивать покупки исключительно своими деньгами, то надо рассматривать предложения по дебетовым карточкам, а при желании пользоваться для оплаты на АЗС и в других местах деньгами банка надо выбирать подходящий вариант из списка кредитных карточек.
Какой кэшбэк можно получить?
В первую очередь любая бонусная программа предусматривает начисление кэшбэка за стандартные покупки. Как правило, он составляет от 0,5% до 3% от потраченной суммы.
Также некоторые банки устанавливают определенные категории повышенного кэшбэка. Например, расплачиваясь в кафе и ресторанах, вы сможете возвращать до 15% от суммы заказа.
Кроме этого, практически каждая организация предусматривает особое вознаграждение за сотрудничество с магазинами-партнерами. По ним размер возврата может достигать от 20% до 50% от потраченной суммы.
Нас же интересует кэшбэк на АЗС. Он может достигать от 5% до 15% в зависимости от условий конкретного банка. Нужно учитывать, что организация начисляет вознаграждение по МСС-коду, который присваивается каждой транзакции. Как правило по картам с кэшбэком на АЗС используются следующие коды:
- 5172 — нефть и нефтепродукты;
- 5541 — станции техобслуживания;
- 5542 — автоматизированные бензозаправки;
- 5983 — горючее топливо.
На что обратить внимание при выборе карты?
- 1. Первое — это смотрим на размер кэшбэка и его категории. Безусловно, чем выше, тем больше вам вернется денежных средств. Однако, обращайте всегда внимание на дополнительные категории с кэшбэком. Вы ведь не всю сумму тратите только в одной категории. Зная свои месячные траты, разделенные по категориям, можно посчитать примерную сумму возврата
- 2. Большинство банков устанавливают определенную сумму за обслуживание карты в год или в месяц. Но есть и положительные моменты: существуют карты с возможностью бесплатного обслуживания при выполнении определенных условии.Как правило условия бесплатного обслуживания бывают:— При сумме трат за месяц больше установленного значения
— При поддержании на остатке или на счете суммы больше определенной банком - 3. Приятным дополнением к кэшбэку у карт есть возможность получать проценты на остаток. Это как с вкладом, только намного удобнее — закинул деньги и тебе каждый месяц перечисляются проценты на остаток. При этом сумму можно снимать, пополнять хоть каждый день
- 4. У каждой карты с кэшбэком есть месячный лимит начислений, если у вас большие траты в месяц, то часть средств просто не начислится, поскольку вы превысите лимит. Чаще всего лимит возврата 3000 в месяц
Итого. Чтобы выбрать выгодную карту, умножьте процент кэшбэка на сумму которую вы тратите в месяц (посчитайте так для каждой категории и просуммируйте).
Выясните, сколько вы будете платить за обслуживание. Или же для вас это будет бесплатно, при выполнении условии.
И прибавьте ко всему этому годовой процент начисления на остаток средств.
04.09.2022 – Появилась информация, что оплата на Яндекс Заправках картами ПС Мир стала проходить с не бензиновым МСС 3990.
НСПК выделяет коды 3990-3999 для экосистем в рамках специальной программы межбанковских вознаграждений, т.е. они могут быть/появиться не только на заправках Яндекса.
Обычно МСС 3990 у банков без повышенного кэшбэка, а у некоторых (например, Авангард) в исключениях для него.
Многие пользователи банковских услуг имеют автомобиль. А у некоторых работа связана с автомобилем, при этом регулярно нужно заезжать на заправки и тратить деньги (обычно собственные). Конечно, хочется на АЗС (MCC 5541) получать существенный кэшбэк, тем более что бензин постоянно дорожает. А возможностей получить кэшбэк/скидку от 5% – много, есть карты с кэшбэком 10%.
Вот какие способы и средства есть на сегодня, и их можно и нужно комбинировать.
Кто может участвовать в акции
Сделать это можно в любое удобное время сразу после регистрации, через несколько дней или месяцев.
Партнеры сервиса: магазины и банки Не только в городе, но и искать нужные заправки на трассах. Виртуальными баллами можно оплачивать топливо и товары на АЗС «Лукойл». За участие в акциях клиенту начисляются дополнительные баллы. Накопленные баллы могут быть использованы в течение года после начисления, потом они сгорают. И скидка не может равняться 100% стоимости товара. Вместо реальной пластиковой карты можно применять виртуальную, интегрированную в мобильное приложение.
Рейтинг банковских карт для автомобилистов
| Банк | Карта | Стоимость | Бонусы |
| Тинькофф Банк | Тинькофф Драйв | 190 руб. в месяц. или бесплатно, если на карте – не менее 150 тыс. руб. |
|
| Сбербанк | Карта с большими бонусами | 4900 руб. в год | Баллы СПАСИБО:
|
| Альфа-Банк | Cash Back | 100 руб. в месяц или бесплатно при выполнении одного из условий:
|
возврат 10% с покупок на АЗС |
| Открытие | Лукойл | Минимальные требования для бесплатного обслуживания:
Если не выполняется ни одно из условий, то за обслуживание карты будет сниматься по 299 рублей ежемесячно. |
|
| Промсвязьбанк | Твой кэшбэк | Карта обслуживается бесплатно при сумме покупок или остатке на карте более 20 тысяч рублей. В остальных случаях стоимость – 149 руб. в месяц. | кэшбэк с АЗС – 3% |
| Газпромбанк | “Газпромбанк-Газпромнефть” | не взимается |
|
| Газпромбанк | Автодрайв Платинум | 349 руб. в месяц | При ежемесячных тратах более 20 тыс. руб.: 10% с платежей на АЗС “Газпромнефть”, но не более 500 руб. в месяц. |
| Уралсиб Банк | “Лукойл-Уралсиб” | 699 руб. в год | с платежей на автозаправках “Лукойл” возвращается 1 балл за каждые 50 рублей |
| Хоум Кредит Банк | Польза | 99 рублей в месяц или бесплатно, если выполнено хотя бы одно условие:
|
кэшбэк – 3% за покупки на АЗС |
Серьезных подходных камней у банковских продуктов для автолюбителей нет. Главное, внимательно изучить условия получения возврата:
- минимальную сумму трат по карте;
- максимальный кэшбэк за отчетный период;
- список АЗС и набор услуг для автолюбителей с кэшбэком;
- операции, за которые не положен возврат;
- возможность использования накоплений (на свое усмотрение, компенсация определенных покупок, обмен на товары, оплата услуг и пр.);
- тип кэшбэка (балльный, рублевый);
- у ряда банков начисления по кредитным и расчетным карточкам одинаковые, нет смысла заводить кредитку для быстрейшего накопления.
Варианты получения кешбека на АЗС
Различают несколько вариантов возврата денег за заправку автомобиля:
- программы лояльности от крупных сетей автозаправочных станций;
- совместные карты и программы лояльности от АЗС и банков, где на бонусный счёт пользователя возвращаются баллы за покупку бензина, дизтоплива, автомобильного масла. В некоторых случаях cashback возвращают за покупки товаров в магазинах, которые работают при АЗС. В дальнейшем накопленные баллы используются для оплаты при последующих покупках;
- банковские карты, где кэш бэк сразу возвращается деньгами.
Важно знать! В большинстве случаев доступно возвращение денег сразу двумя способами:
- на бонусную карту, выданную на заправке;
- на банковскую карту, участвующую в программе.
Практически все автовладельцы, ставшие пользоваться картами с кэшбэком на АЗС, положительно отзываются об используемом продукте. Даже если пользоваться автомобилем не очень активно можно существенно экономить на топливе, что особенно актуально в условиях, когда оно постоянно дорожает. Возможность выбирать между кредитками и дебетовыми карточками многие клиенты также считают существенным плюсом этой группы банковских продуктов.
Негативные отзывы по картам с кэшбэком на заправки встречаются. Но обычно они связаны с недостаточно внимательным изучением условий перед заказом пластика или техническими ошибками на стороне банка. Впрочем, последние устраняются практически всегда оперативно. Главное, не забывать контролировать начисление кэшбэка и списание платы за обслуживание или другие услуги.
Карты с кэшбэком для АЗС – отличный вариант для экономии личного и семейного бюджета, подходящий практически всем владельцам автомобилей. Они позволяют получать возврат части расходов на топливо. При этом никаких дополнительных действий от клиента не требуется. Для многих автолюбителей будет также важно, что кэшбэк начисляется за покупки на любых автозаправочных станциях и нет необходимости пользоваться услугами определенной сети АЗС для получения экономии. Но клиенту для получения максимальной выгоды от пластика с кэшбэком на АЗС надо перед его заказом потратить немного времени на изучение подробных условий и сравнение понравившейся карточки с другими предложениями на рынке.
Особенности карт с повышенным кэшбэком на заправках
Главное отличие таких карточек – выгодные покупки топлива и других товаров на АЗС: еда, напитки, автохимия, средства гигиены, аксессуары для авто, при оплате карточкой. Для этой категории товаров действуют стабильно высокие ставки – от 5 до 10 процентов. Но самый большой кэшбэк можно получить, если ваша карта является кобрендинговой. В общем виде схема работы выглядит следующим образом:
- банк выпускает карточку совместно с сетью автозаправочных станций, например, Газпромнефть, Лукойл;
- клиент пользуется услугами АЗС конкретного бренда;
- накопленные баллы можно использовать для покупок в торговых точках сети, оплачивая ими до 100% стоимости чека.
Виды карт с кэшбэком на бензин
Кобрендовые карты – карты, выпущенные банком совместно с партнером, т.е. кэшбэк взимается только при оплате картой на АЗС партнера. Например, по карте “Лукойл” банка “Открытие” cashback выплачивается только за покупки на автозаправочных станциях бренда, что не всегда удобно.
Карты с cashback на АЗС категории. По таким картам банк устанавливает повышенный cashback в определенных категориях, одной из которых является cashback на автозаправках. Cashback начисляется за покупки на АЗС всех марок и может составлять более 10%.
Следует отметить, что существуют также карты с cashback только “за все”. Cashback возмещается за все покупки, которые не связаны с категориями и партнерами с повышенным cashback. Такие предложения имеют максимум 3% cashback “на все”, именно поэтому они не включены в данный рейтинг АЗС.
Плюсы и минусы кэшбэка по чекам
Нововведение имеет нюансы, о которых полезно знать.
| Плюсы | Минусы |
| Возможность неплохо сэкономить, ведь клиенту кэшбэк с чеков возвращает часть потраченных им денег. | Акции временные, когда завершается период их действия, все прекращается. |
| Множество компаний использует систему возврата средств. Это помогает им привлечь больше заинтересованных клиентов, а людям расширяет возможности сэкономить. Кэшбэки бывают у АЗС, в аптеках, ресторанах и некоторых книжных лавках. | Иногда поступления средств приходится ждать длительное время. Случаются «проколы», когда система аннулирует бонус, объясняя это нарушением пользователем правил. |
| Условия проектов, список участвующих партнеров и товара легко найти. Если следовать им, проблем нет. | |
| Нет ограничений по количеству установленных приложений. Владелец телефона может загрузить все, что найдет. Главное знать особенности работы каждого. |
Карта «Пора» Уральского банка реконструкции и развития
Согласно условиям продукта банка УБРиР, кэшбэк в рубрике «Авто и сервис» составляет 3% (если в общей сложности по пластику тратится в месяц от 15 до 30 тысяч рублей) и 6% (если расходуется больше указанной суммы). В этой рубрике с повышенными отчислениями учитываются расходы не только при заправках на АЗС, но и за парковку, ремонт, мойку машины, а также покупку автозапчастей и шин.
На прочие покупки по карте «Пора» cashback будет начисляться в размере 1%.
Максимальное количество бонусных баллов, которое можно получить — 3 000 в месяц. Бонусы выводятся на карточный счет из расчета «1 балл = 1 рублю» и расходуются как обычные деньги.
Если владелец карты банка УБРиР потратит более 30 тысяч рублей в месяц, то на остаток денежных средств ему будет начислено вознаграждение в размере 1% годовых. Если сумма трат превысит 60 тысяч рублей, то вознаграждение возрастает до 6% годовых.
Выпуск карты осуществляется бесплатно. Обслуживание — условно бесплатное. Если траты в расчетном месяце больше 15 тысяч рублей, то комиссия за ведение счета не взимается. В противном случае оплата составляет 99 рублей в месяц.